Подольский городской форум

С 28 декабря операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента. Это следует из нового Положения Банка России № 499-П. Сообщается, что на такие меры регулятор пошёл, чтобы выполнить требования Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

До сих пор для обмена валюты в кассе было достаточно паспорта. Теперь при покупке валюты на сумму от 15 тысяч рублей клиенту придется пройти полную идентификацию, заполнив анкету, которую необходимо заполнять каждому человеку, впервые пришедшему на обслуживание в банк, сообщает портал Bankir.ru.

Эксперты полагают, что банкам с собственными сетями пунктов обмена валют станет бессмысленно их содержать, поскольку он будет обязан провести идентификацию клиента при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже валюты на сумму, превышающую 15 тысяч рублей.

При идентификации клиента фиксируется следующая информация: фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), контактную информацию (при наличии).

При этом в банковских кругах пояснили, что для большинства клиентов процедура купли-продажи валюты не изменится, сообщает портал Banki.ru.

"Но у клиентов с повышенной степенью риска кредитная организация вправе также запросить сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности, сведения о финансовом положении и деловой репутации", — пояснил порталу представитель одной из кредитных организаций.

Сообщается также, что при безналичном обмене валюты изменений нет, так как клиент идентифицируется при открытии счета.

Эксперты уже начали комментировать это нововведение. Так, например, в Промсвязьбанке "Интерфаксу" сообщили, что посыл на отказ от обмена валюты через кассы был дан уже достаточно давно, в том числе и самими банками. Регулятор исходит из необходимости контроля валютно-обменных операций и максимального использования для этого счетов, а не наличных денежных средств. Это должно повысить прозрачность операций и снизить нагрузку на кассы, полагают в банке.

А президент Ассоциации Российских Банков Гарегин Тосунян в интервью радиостанции "Говорит Москва" заявил, что не видит причин для усложнения правил обмена валюты.

"Я не вижу в этом никакого смысла, потому что и так достаточно даются возможностей идентификации личности – паспорт предъявляют. Усложнять, ужесточать, вообще эта тенденция на ужесточение начинает вызывать множество вопросов. Мы хотим все зарегулировать, затянуть гайки до такой степени, чтобы гайки сорвались с резьбы, что ли?" — сказал он.

При этом Тосунян отметил, что ни оттоку валюты, ни предотвращению мошеннических действий эта мера не воспрепятствует.

на сумму от 15 тысяч рублей

Севенши писал(а):

на сумму от 15 тысяч рублей

15000/70=214$ реально бред какой-то

Tarsius писал(а):Откуда у вас столько наличных долларов?

Aviator писал(а):Только не говори, что тебе Раша Тудей рубли присылает и ты с наличными рублями сидишь.

Aviator писал(а):Никто ничего из заграницы налом не возит. Весь нал уже тут

Aviator писал(а): Как тебе объяснить... Если доходы в валюте, то иногда приходится ходить в обменник.

Tarsius писал(а):

Aviator писал(а):Это типа вместо того, чтобы открывать три валютных вклада лесенкой, кто-то хранит наличные под подушкой и в случае шумихи сломя голову ломится в левый обменник, чтобы буржуйские бумажки положить снова под ту же подушку?

Tarsius писал(а):Это в каких местах получают зарплату наличной валютой, а не по безналу?

Aviator писал(а):Мне рассказывали, что бывает так: пошёл в офис или к тебе пришли в офис, забрал нужное - и всё.

Tarsius писал(а):Вообще не правильно это все. Зарабатывать и хранить надо в той валюте, в которой ты тратишь. Иначе риск остаться у разбитого корыта превыше шанса преумножить свои три копейки, потому как грамотно найти точку входа и выхода с рынка может только специалист.

Tarsius писал(а):Вообще не правильно это все. Зарабатывать и хранить надо в той валюте, в которой ты тратишь.

papa_jons писал(а):ты расскажи это тем, к том в том году взял $ (по 36р.) , а через год всё это продал на пике $ по ~70

papa_jons писал(а):ты расскажи это тем, к том в том году взял $ (по 36р.)

Tarsius писал(а):Ну а ты в свою очередь тем, кто купил в том декабре по 70, а все лето ждал-ждал, и скинул по 60 в октябре, либо по 50 в мае.

Tarsius писал(а):неспециалист может довольствоваться случайностью, потому как не имеет никакого представления о нужных точках входа и выхода

Tarsius писал(а):Ну а ты в свою очередь тем, кто купил в том декабре по 70, а все лето ждал-ждал, и скинул по 60 в октябре, либо по 50 в мае. А сейчас плачет сидит

Aviator писал(а):Только я так и не понял: ты в том году в бакс-то перевёл всё и наварился чуток, как многие?

Aviator писал(а):bvz rfr bvz
Да неее... Он тоже за бараниной на ферму ездит. И Макаров нам обоим не нравится.

Tarsius писал(а): Есть более прибыльные занятия. К тому же есть специалисты, которым тоже можно довериться

papa_jons писал(а):можешь рассказать или это тайна ?

Tarsius писал(а):Рассказывал уже. Микроинвестирование, либо доверительное управление финансами. Либо то и другое

papa_jons писал(а):мне кажется, что ты тот еще сказочник

Tarsius писал(а):

papa_jons писал(а):мне кажется, что ты тот еще сказочник

Ну ты по грибы когда ходишь, тоже на всю округу горлопанишь, куда остальным идти?

Prospy писал(а):Про нововведения в обменниках

Скрытый текст:

IMG_375472953169844.jpeg

Prospy писал(а):Про нововведения в обменниках

Скрытый текст:

IMG_375472953169844.jpeg

Prospy писал(а):Bloomberg прогнозирует рекордный скачок доллара в 2016 году.http://www.gazeta.ru/business/news/2016 ... 4027.shtml

bvz rfr bvz писал(а):

Prospy писал(а):Bloomberg прогнозирует рекордный скачок доллара в 2016 году.http://www.gazeta.ru/business/news/2016 ... 4027.shtml

Неужели всё-таки будет долгожданная соточка за бакс?

bvz rfr bvz писал(а):

Prospy писал(а):Bloomberg прогнозирует рекордный скачок доллара в 2016 году.http://www.gazeta.ru/business/news/2016 ... 4027.shtml

Неужели всё-таки будет долгожданная соточка за бакс?